全民炒股或告终结 最严投资者保护办法下月实施

7月1日起,全民炒股时代或告终结?近期,证券业协会向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(征求意见稿)》(下称《指引》),如果投资者被评为保守型和谨慎型,券商将不能向其销售A股和B股。7月1日后,中国资本市场上,只有“专业投资者和普通投资者”之分。

有人称,以后,股票不是你想炒就能炒的了。不过,业内人士表示,《指引》更多的是对金融机构增加了要求,金融机构需要更加了解客户,对客户进行风险等级划分,以销售更为适合的产品。

低风险承受力投资者或无法购买股票

《指引》对投资者适当性管理又向前推进一步:对投资者进行了五类划分,对产品或服务也进行了五类划分。

一是投资者的分类:明确了投资者可按其风险承受能力由低至高至少划分为五类:即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。二是产品或服务的分类:包括“证券公司、证券公司子公司以及证券投资咨询机构”在内的证券经营机构向投资者销售证券期货产品或者为投资者提供相关业务服务时,应当了解产品或服务的信息,依据《产品或服务风险等级名录》制作风险等级评估文件,由低至高划分,也为五类:即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。

“A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票”被划入了“中风险”等级产品。按照投资者风险承受能力与产品或服务风险等级的适当性匹配标准,不适合购买“中风险”及以上风险等级产品的保守型投资者和谨慎型投资者,以后要想买股票,可能会被“拒绝”。

对现有投资者影响不大

按照要求,券商每半年开展适当性自查,包括但不限于制度建设及落实情况、人员培训及考核情况、投资者投诉纠纷处理情况、发现问题及整改情况以及其他需要报告的事项。

据报道,有券商经纪业务部门高管表示,准备时间极其紧张,难度相当大,适当性管理无法做到完全到位。前期协会口径是适当性管理暂时不涉及普通股票、债券交易。

那么,该《指引》对现有的投资者有什么影响呢?

“只要你现在可以炒股,以后还是能炒股,不需要来通过券商办理新的手续,或进行新的测试。毕竟你们当时开户时,办理相关业务时,已经进行了风险承受能力的测试,并且办理双录(录音录像)了。不过,如果你想开办新的业务权限,就需要遵守《指引》上的规定来进行了。”成都某券商投资顾问吴先生告诉记者,“《指引》实施之后,在很多细节上会有变化,但也是针对7月1日之后新办理业务而言。”

据吴先生介绍,比如之前购买私募产品,是不需要进行双录的,而7月1日之后就需要进行双录;再比如新客户到券商开户,之前做的风险承受能力问卷,里面只有几道题,而7月1日之后就会增加到20道。“所以,《指引》的实施,更多是对金融机构提出了要求。”

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